Perdita: l’audizione del Direttore legale di HSBC

Perdita: l’audizione del Direttore legale di HSBC

Sotto inchiesta penale del magistrato esaminante Bruxelles Michel Claise contro HSBC Private Bank era 29 ottobre 2014 David Garrido legale, direttore della banca, ha cercato per interrogarlo come testimone. MO *, il tempo e la relazione di udienza può consultare Le Soir.

Kristof Cami . 11 febbraio 2015

Kristof Cami

MO * editoriale

Investigativo, Europa e sicurezza

@kristofclerix

E HSBC Private Bank e leader assoluto dello svizzero è stato – in presenza di Consiglio Raf Verstraeten – mercoledì, 29 ottobre, nel pomeriggio per 4,5 ore al compito di due ispettori della polizia giudiziaria di Bruxelles – come un testimone che è non come sospetto.

Svizzera David Garrido (45) è un membro 2011 il comitato esecutivo della HSBC Private Bank di Ginevra, e dal 2009 anche a capo dell’ufficio legale della banca.

Questa posizione, che ha partecipato al comitato di gestione del rischio, Audit e rischio e consigli di amministrazione del Comitato bancario.

Un mero tre settimane dopo quell’intervista, su 17 novembre 2014, suggerisce l’indagine del giudice di Bruxelles Michel Claise nel sospetto di frode con carta di credito, riciclaggio di denaro d’argento associazione criminale e illegale esercizio della professione di intermediario finanziario. Il giorno dopo, il francese indagando anche giudici Daieff Guillaume e Charlotte Bilger perseguire le pratiche di riciclaggio di denaro e illegale soldi del marketing per HSBC.

Il messaggio che Jordan avrebbe minacciato con un mandato di arresto internazionale contro i massimi dirigenti di HSBC, secondo diversi media in questi giorni dimostra non corretto. Chi apprende MB * di fonti ben informate.

L’interrogatorio di Garrido – un documento di 27 pagine tramite il giornale di tutto il mondo per il consorzio internazionale di giornalisti investigativi Frant è trapelato – esporre dove la giustizia secolare HSBC vuole affrontare. Il periodo dei fatti rilevanti è dal 2003 fino ad oggi.

14 h 00 – inizio prova

1. sulla possibilità di un insediamento

At all’inizio dell’udienza ha dato Garrido che la banca non esclude una Cambiale. HSBC vuole comprendere i fatti come suo primo imputato e quindi sviluppare una strategia.

« Se determiniamo che è nel nostro interesse ad usufruire delle opportunità che esistono per questa procedura conclusa senza un processo, quindi è il percorso che ci porterà ».

« Se ci si basa sulla comprensione dei fatti sarebbe venuto alla conclusione che in Francia per interrompere la procedura tramite una Cambiale nell’interesse della banca, quindi questo sarebbe il percorso che seguiamo in Francia. Per il Belgio si applica lo stesso approccio. Prima di tutto, vogliamo conoscere i fatti. Se vediamo mentre è nell’interesse della banca ad utilizzare le opportunità che esistono per questa procedura conclusa senza un processo, allora questo è il percorso che prendiamo. »

Tuttavia, la banca non ancora nessuna Commissione da pagare un eventuale insediamento, detto Garrido. I comitati previsti nel bilancio della HSBC tra il 2007 e il 2013, su altri file. « E che riguarda le commissioni per l’anno 2014, io non sono l’unica persona che può prendere una decisione. Che deve essere risolto all’interno del reparto legale e finanziario. »

Nel 2012, la banca HSBC negli Stati Uniti per più di $ 1,9 miliardi pagati evitare procedimenti penali e civili. È accaduto in più dopo un graffiante, relazione il sottocomitato permanente sulle indagini in HSBC dal Senato degli Stati Uniti. Così, chi è venuto alla conclusione che, dal controllo lax per Banca di America Latina, cartelli della droga potrebbe centinaia di milioni di dollari attraverso le loro operazioni negli Stati Uniti del riciclaggio di denaro.

2 collaborare con la giustizia: Sì, ma…

Garrido ha detto che era pronto a collaborare con le autorità giudiziarie belghe. « La posizione della banca e del gruppo della [Banca] è che ci sia lavoro in collaborazione con le autorità belghe e francesi, per quanto possibile dal punto di vista del diritto svizzero », suonava. Durante il processo, tuttavia, ha dimostrato in diverse occasioni che questa cooperazione presto sulla ripresa delle frontiere.

Quando intervistato su Garrido informazioni la composizione del Consiglio di amministrazione di HSBC Private Bank nel periodo dal 2003 ad oggi – non esattamente un segreto di stato – fu la risposta:

« Il problema è che non appena ho messo soldi extra in questo genere di informazioni a un governo straniero, devo prima informare gli interessati che sarà comunicate loro nome. Ed essi possono dettare altrimenti. « Anche se avete qualsiasi domanda riguardante la composizione del comitato esecutivo e specializzata come l’Audit o conformità dipartimento, ha gettato le stesse riserve di Garrido.

« Devo vedere se posso trasferire questi documenti dal punto di vista giuridico svizzero. Credo che siano protetti da segreto commerciale. »

Una copia del PVS dei consigli quindi? Garrido: « ho bisogno di sapere se è possibile possibile della situazione legale svizzero, perché credo che il materiale è protetto da segreto commerciale. ‘

File personali di un certo numero di clienti quindi? ‘ Senza l’accordo del cliente e la banca come una richiesta di assistenza giudiziaria alle informazioni esterne o non forniscono documenti. ‘ La stessa risposta suonava a un’indagine del memorandum interno nelle visite ai clienti in Belgio.

Altre informazioni promesso che Garrido è tutto – le cifre sulla quantità di potenza che gli abitanti del Belgio avevano parcheggiato tutti quegli anni la Svizzera con HSBC per esempio conti bancari. Informazioni su budget di viaggio degli impiegati di banca che hanno visitato il Belgio, così come le linee guida interne per le attività in Belgio per fornire promesso Garrido – se si trova.

3. sette nomi belgi dove dimostra l’interesse della giustizia

Durante la sperimentazione ha chiesto gli investigatori Garrido ha commentato sette nomi « notevoli » sulla HSBC di 2450 elenco clienti belga:

Indagando il giudice MIchel Claise
•Cinque angeli Investment Limited , una società offshore nelle Bahamas, che, secondo le cifre HSBC, aveva anche un indirizzo PO box sulla Avenue Louise di Bruxelles. Il beneficiario finale dell’omonimo Svizzera con account HSBC era Mary Wells-Laurent, un grande nome nel mondo della pubblicità. Marketing guru americano residente sul caraibico isola di Saint Vincent e Grenadine, era un creatore di slogan amo New York – con il cuore caratteristico come il logo stilizzato. Il conto ha mostrato un equilibrio oltre 2006/2007 $ 138,5 milioni. « Diritto svizzero vorrei eventuali dichiarazioni non qui per fare, ‘ha detto Garrido, e questo caso particolare anche mi dice assolutamente nulla’. ‘.
•un’ società di diamanti di Anversa con sei svizzero e un bilancio totale di quasi $ 60 milioni nel 2006/2007;
•La signora s., una Bruxelles di signora ‘disoccupati’ che, secondo i dati trapelati, aveva un potere includere HSBC su un conto Svizzera con 97 milioni nel 2006/2007;
•Signor k., un mercante tessile turco Uccle collegato al 33 diversi conti svizzeri, che nel frattempo ha adattato per i 10 milioni di euro allo stato belga.
•M. d., un israeliano Hufnagel da Anversa , che aveva già era venuto a Corte nella foto ed è stato collegato a sette Swiss conti (saldo più alto al riguardo ammontava a 28 milioni nel 2006/2007);
•Signor r., un ex alto dirigente all’interno dell’industria del diamante con cinque conti svizzeri, che sono al tempo stesso sarebbe stato regolarizzato di situazione.
•M. d., un mercante tessile greco nato in Albania, ma con gli indirizzi di Lubumbashi e Bruxelles, che, oltre a un account con più di $ 60 milioni su nove altri conti svizzeri era anche.

Garrido ha commentato su tutti quei nomi suonavano lo stesso. Nessun commento.

4. attiva in Belgio senza la licenza necessaria

Divulgazione di documenti dimostrano che l’indagine personale HBSC-HSBC regolarmente in Belgio per incontrare – casa è sceso ai clienti, sul loro lavoro o hotel. «Cross-border marketing» si riferisce alla pratica della banca, dai primi anni 2000 ha cominciato. Tuttavia la banca non aveva permesso.

« Va bene », « che la banca ha fatto non Garrido era in possesso di un permesso di essere presenti in Belgio. Direttore legale ha anche confermato che « dipendenti della Banca Svizzera a un certo punto erano » sul territorio Belgio. E: « Posso solo sperare che questi dipendenti hanno rispettato le linee guida della banca. » Visite in Belgio secondo Garrido dovevano essere approvato da un supervisore.

« È vero che la banca non era in possesso di un permesso di essere presente in Belgio ».

Inoltre, queste visite sono state completamente diverse al ramo dell’HSBC in Belgio. « Per la Banca Svizzera non c’ non è mai stato contatto con le operazioni della banca belga. HSBC Belgio partecipa alla banca commerciale, che è un’altra area che banche private]. »

Garrido ha detto che la banca invia più personale in Belgio sulla strada nel frattempo. « Al momento che abbiamo sentito [fuga HSBC] sono stati inoltre presentati dati ad un paese particolare, noi abbiamo vietato il viaggio in questo paese non aveva visto sufficiente chiarezza sull’ammissibilità di talune attività [ammissibilità .]. »

« Questo approccio abbiamo lavorato del Belgio, e, non appena divenne chiaro che un’inchiesta è stata aperta contro la banca in Belgio, abbiamo preso questa decisione. La principale ragione di questo è che la banca non può permettersi di inviare i propri lavoratori nei paesi dove la situazione giuridica della banca ed il suo staff non è chiara. »

reddito di 5 farmaci riciclaggio attraverso conti svizzeri

Gli investigatori anche chiesto Garrido per ulteriori informazioni su alcuni (ex) dipendenti HSBC Private Bank, come Christiane r. e avvocato Sada l. – che secondo la diffusione di un certo numero di clienti hanno visitato Anversa. Hanno chiesto anche Marie-Louise D, carte usati con Diamante direttore associato. Garrido fu diamante trattamento dipartimento di commercianti di diamanti.

Gli investigatori anche chiesto l’ex Elmaleh Giuda, che era stato membro del comitato esecutivo della banca, e suo fratello Meyer Elmaleh, che non va in HSBC ha lavorato.

Il nome di Elmaleh belgi più probabilmente non immediatamente suonare un campanello, ma è un nome noto in Francia e Svizzera. Nel febbraio 2012 intercettato la polizia francese che contrabbando di cannabis dal Marocco via Spagna una limousine a Parigi. E ‘ stato l’inizio di un su grande scala – chirurgia-Virus – un witwascarroussel internazionale che procede dal marocchino-francese sbiancati cambiamenti nella circolazione sulle droghe del modo ingegnoso.

Reddito mariuhanahandel nei sobborghi di Parigi in sacchetti di plastica sono stati trasferiti ai cittadini ricchi con conti bancari non dichiarati in banche svizzere

Il sistema? Reddito mariuhanahandel nei sobborghi di Parigi in sacchetti di plastica sono stati trasferiti ai facoltosi cittadini con conti bancari non dichiarati in banche svizzere – tra cui HSBC Private Bank. Allo stesso tempo sono state le stesse somme di denaro trasferito dalla Svizzera a Londra schermo aziende e paradisi fiscali finalmente finire nelle tasche dei baroni della droga.

Il sistema di compensazione conduce alla vittoria: avevano i soldi in Banca Svizzera conti è venuti senza la conoscenza del fiscus in Francia entro il tesoro in qualche modo, mentre i proventi del traffico di droga sono stati cancellati del denaro senza un confine fisico.

Tre fratelli marocchino – Meyer, Suzanne Shepherd ed Elmaleh – un ruolo qui. Lana operato fuori Parigi, mentre il signor James e Meyer a Liegi in sé i nomi finanziari Svizzera. Dopo tutto, il signor James ha lavorato presso HSBC Private Bank di Ginevra e Meyer ha portato la GPF ritenuto gestore patrimoniale. I due sono stati condannati in Svizzera all’inizio del 2013.

Ciò che emerge ora? Elmaleh Giuda, fratello di tre sospetti, era a capo del dipartimento MEDIS – all’interno di HSBC Private Bank. R. Christiane e altri due sono stati anche il regista. MEDIS, breve per l’Europa mediterranea e Israele fu secondo Garrido « del Ministero per trattare i clienti del settore dei diamanti, come clienti di Israele e Turchia ». E ‘ stato anche Giuda Elmaleh che, su istruzioni del CEO, gli obiettivi del dipartimento e catturati.

MEDIS, abbreviazione dell’Europa mediterranea e Israele era il reparto con i clienti di industria del diamante.

Garrido fu la conformità dipartimento dell’apertura Banca speciali direttive dei conti per i clienti nel settore del diamante. Poiché quando questi orientamenti erano a posto, non potrebbero essere chiariti. «Orientamenti volti fa non per facilitare l’apertura del conto, ma per garantire che noi clienti non comporterebbe alcun rischio per la banca ha adottata».

Elmalleh di Giuda è venuto dalla panchina nel 2012. Garrido: « ha detto voleva recedere dal comitato esecutivo e non più voluto essere un permanente dei dipendenti della banca. Stava per stabilirsi in Israele e da lì a collaborare ulteriormente con la banca. »

«Nell’ottobre 2012, GPF-sentito il caso della banca. Ci stiamo quindi avviati un’indagine interna, che ha trovato che alcuni dipendenti avevano mostrato un comportamento inappropriato per quanto riguarda il caso GPF. Tutti banca dipendenti ha lavorati nel dipartimento di Giuda Elmaleh. Anche se abbiamo contro Elmaleh stessa avuto nulla, egli non potrebbe rimanere non più come era il capo della MEDIS. Dobbiamo quindi licenziarlo. Fu nel novembre 2012. »

Mr James ha sviluppato anche la porta a HSBC Elmaleh.

6. piegato: diamante concessionari-Ministero

In estate 2013 deciso il CEO di HSBC Private Bank, Franco Morra, MEDIS-dipartimento di stracci. Secondo Garrido aveva diverse ragioni.

In primo luogo giocato il caso GPF. In secondo luogo, c’era ancora un altro scandalo dove HSBC a fu coinvolto. La polizia spagnola ha arrestato 80 persone in ottobre 2012 durante l’operazione Emperador, diretto contro una rete di mafia cinese sospettato di riciclaggio di denaro. Secondo il procuratore, hanno venduto roba finta in Spagna e poi inviato il prodotto illegale in Cina.

Il quotidiano spagnolo El confidenziale ha rivelato pochi mesi dopo che il denaro potrebbe lasciare la Spagna utilizzando un dipendente della HSBC Private Bank di Ginevra. Gli spagnoli con i cinesi illegali pagato tasse ottenuto fortuna, mentre l’importo dei loro conti bancari in Svizzera è stata presentata alla Cina un prodotto in valuta non dichiarata.

Mafia cinese vendere roba finta in Spagna e spedito il prodotto illegale in Cina. Spagna potrebbe lasciare soldi usando un dipendente della HSBC Private Bank di Ginevra.

« Stiamo esaminando il contenuto di questi articoli, pezzi staccato, visto uno dei nostri dipendenti è stato chiamato », ha detto Garrido. « Una ricerca interna ha mostrato che quello che sembrava essere il caso. Poi abbiamo il dipartimento di governo federale che si occupa di lotta contro il riciclaggio di denaro sporco ha informato. Questo messaggio ha portato ad un’indagine penale. E anche il caso spagnolo legati al reparto MEDIS. »

Su richiesta dell’autorità di vigilanza dei mercati finanziari (FINMA), HSBC Private Bank ha iniziato un’indagine interna in entrambi i casi. « È dimostrato che altri account sono stati coinvolti solo i già noti. » Abbiamo segnalato al procuratore « , secondo Garrido. » «  » Inoltre, l’indagine ha mostrato che ci sono contraddizioni tra la cartella client integrato da MEDIS-lavoratori e condotto operazioni. »

Un terzo motivo per MEDIS finalmente stracci, Garrido fu che « storicamente, questioni di giustizia Svizzera visto proporzionalmente più domande poste sui conti MEDIS [che gli account di altri reparti] ‘. »

7. il cliente buitengebonjourd

Dopo la chiusura della MEDIS mettere la banca molti clienti alla porta. Garrido: «gli ospiti che dovevano lasciare la banca sotto la joint-venture, MEDIS.» Con poche eccezioni, quindi, ‘ma che si può contare su entrambe le mani’.

« I clienti sono stati contattati e ha chiesto di chiudere il suo conto. La linea sono stati trasferiti all’interno del gruppo [HSBC] proibito, mentre i beni non erano autorizzati a restare nel gruppo. Era vietato anche in contanti. »

Secondo Garrido furono inviati alcuni assegni nel 2013 buitengebonjourde ‘ i clienti, ma la maggior parte della liquidazione del conto tramite bonifico bancario.

Un testimone ha testimoniato che egli non era certo suo account dopo ‘a’ e ‘ la scelta dovrebbe avere il suo trasferimento a HSBC fondo Tel Aviv « .

MEDIS-Garrido ha chiesto una lista di ex clienti che erano domiciliati in Belgio, ha risposto che lui non dovrebbe consegnare questi nomi.

Un altro testimone che, sotto inchiesta penale belga, è stato interrogato, ha detto che ha chiuso il suo account dopo il « non aveva altra scelta »e dovrebbe avere il suo trasferimento al fondo HSBC Tel Aviv ». Il saldo del suo conto per $ 3,3 milioni è stata – anche senza istruzioni per iscritto – Tel Aviv trasmessi a HSBC nel settembre 2013. Il testimone ha anche testimoniato che HSBC Private Bank di Ginevra non è più voluto lavorare con i commercianti di diamanti.

Garrido ripetuto ancora una volta che i trasferimenti all’interno del gruppo di HSBC online erano fuori discussione, perché « abbiamo voluto evitare il problema. Per i clienti che hanno visto il loro conto lasciando Geneva per Tel Aviv sapeva che Garrido non ha detto lui. ‘ Convertire il conto che è successo secondo richiesta del cliente. Se voleva un trasferimento a una banca del nostro gruppo, che potrebbe solo dopo l’approvazione del dipartimento di conformità. »

Garrido ha inoltre non ha sottolineato che il Belgio oggi non più a piedi da HSBC Private Bank.

8 società offshore in risposta alla direttiva sul risparmio

Il tema di società offshore è venuto durante l’interrogatorio naturalmente sottomissione. La perdita di HSBC-dati mostrano che la banca attivamente aiutato sua direttiva clienti UE a lavorare dal 2005 di aprire conti per conto di società in paradisi fiscali. La banca che agisce come intermediario tra il cliente e il fornitore di servizi. ADCUP che è stato chiamato internamente.

Secondo un altro testimone rispose: – un ex dipendente della HSBC Private Bank – per un margine di banca, ma è stato il motivo principale per l’approccio di mantenere il cliente. Inoltre, i dipendenti della banca non avrebbe agito di sua iniziativa, ma sono stato l’accordo della banca, i requisiti di gestione. « Non ho nessun commento per » cronaca, Garrido a sinistra. Egli ha sottolineato che la banca aveva solo suoi clienti informati delle conseguenze della direttiva sul risparmio.

‘ Creazione di una società offshore e aprire un conto che la società non è illegale. ‘

La gendarmeria di Parigi ha calcolato che la potenza totale per conto di società offshore, tra cui il beneficiario economico è un belga è stato un sono pari a 4,9 miliardi di euro. Garrido: « questa figura non corrisponde le cifre che sono davanti a me. ‘

Se per i clienti che hanno utilizzato le società offshore senza un’attività economica ci HSBC chiuse gli occhi, rispose che non aveva nessun senso di questa discussione di Garrido. Vuoi trascendere il quadro dell’inchiesta.

« Creazione di una società offshore e aprire un conto perché questa società è nulla di illegale o proibito dalla legge dove banche sotto attaccano », ha detto Garrido. « Non è stato solo l’atteggiamento della nostra banca ma dal settore bancario nel suo complesso. Il cliente che è all’origine di questa società offshore, inserita la stessa dovuta diligenza come gli altri clienti. » Gli obblighi fiscali sono stati considerati la responsabilità del cliente, ripetuto Garrido, che ha descritto come società offshore ‘un modo di strutturare la tua attività’.

Che il settore bancario svizzero principalmente sarebbe interessante se l’imposta non dichiarata capacità Vault, Garrido ha parlato contro. « La ragione principale perché la gente ricca per ospitare i loro soldi in Svizzera, coincide con il know-how del settore finanziario, che non sono necessariamente nel loro paese di origine è presente ». Continuare a giocare secondo Garrido anche la stabilità politica del paese e la sua moneta, così come la prevedibilità della legge.

Un punto legale svizzero di vista, la banca non è tenuta a verificare la situazione finanziaria dei suoi clienti, ha spiegato l’ex amministrazione di HSBC a Garrido. « Non non c’è nessun obbligo legale o regolamentare di polling, controllare che il fondo sia di tassare le banche in ordine. » Ha aggiunto, tuttavia, che le banche con i clienti stranieri nel frattempo riconosciuto che la situazione dal punto di vista della reputazione e gestione del rischio negli ultimi anni – dopo la crisi economica del 2008 – è cambiata.

‘ Banche gradualmente hanno capito che oltre la realtà giuridica in un rischio adeguato Svizzera gestione richiede provvedimenti sull’osservazione delle regole dei loro clienti. ‘ Secondo Garrido, la banca ha ora prendere in considerazione gli obblighi fiscali dei propri clienti. Che non è non è più visto come puramente per il client. « Un client che non va con le sue tasse, può significare un rischio per la banca ».

9. i clienti venduti a una banca presso il Liechtenstein

Durante Garrido vengono anche prova che HSBC Private Bank, un file di clienti ricchi in Europa, Asia e Africa è stata venduta a… LGT Bank in Liechtenstein paradiso fiscale. Egli è un regolare per il Belgio.

Nel 2008, lo speciale fiscale ispezione i nomi di 54 società belga o belga con conti segreti presso la banca Liechtenstein Global Trust (LGT). Questi dati sono stati rubati alla banca nel 2006. La Germania aveva quindi l’elenco di clienti 1 400 LGT comprato in un informatore e successivamente trasferiti a il Belgio. La camma di infiltrazioni nella luce, alcuni principale evasione fiscale in Belgio.

10. verde, arancione e rosso recensioni

Garrido ha confermato questa fine 2012 HSBC, una prova di trasparenza fiscale – ‘test’ – nella vita, chiamato, in cui i clienti sono stati classificati secondo il colore verde, arancione o rosso. I conti dei clienti ‘rosso’ sono stati chiusi dalla banca secondo Garrido. I visitatori ‘Orange’ sono stati considerati con la domanda per confermare che erano in ordine con le loro tasse.

A seconda della loro risposta, che doveva essere firmato da loro consigliere avvocato o fiscale, un client potrebbe essere etichettato infine ‘verde’. Potrebbe non presentare tale documento, si è trovato sulla lista rossa. Garrido: « tutti i clienti che la banca ha voluto mantenere, che dovrebbe testare trasparenza. »

HSBC ha chiamato la fine del 2012 una « prova di trasparenza » nella vita: i clienti sono stati classificati secondo il colore verde, arancione o rosso.

Il direttore legale di HSBC ha detto che erano presenti anche i clienti tale documento, alla fine del loro conto con HSBC. I beni di chi non poteva, era secondo Garrido solo su un conto bancario Belgio a nome di questa persona.

Dovrebbe essere notato: vale a dire se i client nella lista rossa sono stati segnalati al servizio pubblico svizzero che è competente nella lotta contro il riciclaggio di denaro, Garrido ha risposto: « mancato rispetto delle leggi fiscali non è un reato fondamentale per riciclaggio di denaro [un reato di riciclaggio di denaro previo], e di conseguenza, lo svizzero banca l’obbligo né la possibilità per indicare questo fatto.»

18u41 – prova finale

Entrambi i lati dell’argomento

Chiesto un procuratore di rispondere Raf Verstraeten ha detto: ‘ non voglio ottenere nella posizione della Banca nell’inchiesta giudiziaria in corso. Posso solo confermare che abbiamo deciso di ricorso di appello la recente decisione della camera della requisitoria di Bruxelles. »

HSBC aveva provato la validità dell’indagine Claises serio l’evasione fiscale a sfidare questi camera d’accusa. La banca ha sostenuto che i dati che costituiscono la base dell’inchiesta non sono stati ottenuti legalmente. Prima di questo, essi si ispirano la direttiva europea sul trasferimento dei dati fiscali tra gli Stati membri. Sulla base della giurisdizione-Antigone (« elementi di prova ottenuti irregolarmente in un procedimento penale non è necessariamente zero ») Tuttavia, le accuse camera avevano respinto le obiezioni.
Langue source

Sous enquête criminelle menée par le Brussels, juge d’instruction Michel Claise contre HSBC Private Bank a été le 29 octobre 2014 David Garrido, directeur juridique de la Banque, recherchée pour être interrogé comme témoin.

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