Leck: die Anhörung des juristischen Direktor HSBC

Leck: die Anhörung des juristischen Direktor HSBC

Unter strafrechtlichen Ermittlung von Brüssel Untersuchungsrichters Michel Claise gegen HSBC Private Bank wurde 29. Oktober 2014 David rechtliche Garrido, Direktor der Bank, zur Befragung als Zeuge gesucht. MO *, die Zeit und den Bericht über die Anhörung können Le Soir einsehen.

Kristof Cami . 11. Februar 2015

Kristof Cami

MO * redaktionelle

Investigative, Europa und die Sicherheit

@kristofclerix

E HSBC Private Bank und absolute Leader der Schweizer wurde – in Anwesenheit eines Rechtsbeistands Raf Verstraeten – Mittwoch, 29 Oktober, nachmittags für 4,5 Stunden, von zwei Inspektoren der Kriminalpolizei von Brüssel – als Zeuge zu beauftragen, die nicht als Verdächtiger ist.

Schweiz David Garrido (45) ist ein 2011 Mitglied des Executive Committee der HSBC Private Bank in Genf und ist seit 2009 auch die Rechtsabteilung der Bank leitet.

Diese Position nahm er in Risk Management Committee, dem Prüfungs- und Risiko sowie im Board of Directors des Ausschusses für Bank.

Eine bloße drei Wochen nach diesem Interview, am 17. November 2014, schlägt die Umfrage von Brüssel Richter Michel Claise in Verdacht auf Kreditkarten-betrug, Geldwäsche kriminelle Vereinigung Silber und illegaler Ausübung des Berufs des Finanzintermediärs. Einen Tag später, richtet auch die französische Untersuchung Daieff Guillaume und Charlotte Bilger, die Geld Geldwäsche und illegale Praktiken des Marketings für HSBC zu verfolgen.

Die Botschaft, die angeblich bedrohte einen internationalen Haftbefehl gegen Top-Führungskräfte der HSBC, von Jordan nach mehreren Medien in diesen Tagen zeigt falsche. Wer lernt MB * gut informierten Quellen.

Die Befragung von Garrido – ein Dokument mit 27 Seiten über das Journal of Frant weltweit für International Consortium of investigative Journalisten geleckt worden – verfügbar zu machen, in denen weltliche Gerechtigkeit HSBC angehen möchte. Der Zeitraum des Sachverhalts ist seit 2003 bis heute.

14 h 00 – Start-Studie

(1) über die Möglichkeit einer Siedlung

At Beginn der Anhörung gab Garrido, die Bank einen Schuldschein nicht ausschließt. HSBC will Fakten als seinen ersten Angeklagten zu verstehen, und dann eine Strategie entwickeln.

« Wenn wir feststellen, dass es in unserem Interesse, die Möglichkeiten, die vorhanden sind für dieses Verfahren zu Ende ohne einen Prozess zu verwenden, muss der Pfad, den wir nehmen ».

« Wenn wir auf das Verständnis des Sachverhalts zu dem Schluss, dass in Frankreich um die Prozedur über einen Schuldschein im Interesse der Bank zu verhindern, das der Pfad wäre dann, die, den wir in Frankreich folgen, käme. Für das Belgien gilt den gleichen Ansatz. Zunächst einmal wollen wir die Fakten kennen. Wenn wir sehen, während es im Interesse der Bank liegt, die Möglichkeiten, die vorhanden sind für dieses Verfahren zu Ende ohne einen Prozess zu verwenden, dann ist dies der Weg, den wir einschlagen. »

Die Bank dennoch keine Kommission trägt eine Siedlung möglich, sagte Garrido. Den Ausschüssen, die in den Abschlüssen der HSBC zwischen 2007 und 2013 auf andere Dateien. « Und, dass Provisionen für das Jahr 2014 ist besorgt, ich bin nicht die einzige Person, die eine Entscheidung treffen kann. Innerhalb der rechtlichen und finanziellen Abteilung gelöst sein muss. »

Im Jahr 2012 vermeiden der HSBC-Bank in den USA für mehr als $ 1,9 Milliarden bezahlt Straf- und zivilrechtliche Verfahren. Geschah unter mehr an, nachdem ein vernichtender, Bericht von ständigen Unterausschusses auf Untersuchungen der HSBC durch den Senat der Vereinigten Staaten. Also, die kamen zu dem Schluss, die vom lax-Steuerelement die Drogenkartelle lateinamerikanische Bank, die Hunderte von Millionen Dollar durch die US-Operationen der Geldwäsche könnte.

2 Zusammenarbeit mit Justiz: Ja, aber…

Garrido sagte, er sei bereit, mit der belgischen Justizbehörden zusammenzuarbeiten. « Die Position der Bank und der Gruppe der [Bank] ist, dass wir beide in Verbindung mit den belgischen und französischen Behörden so weit wie möglich aus der Sicht des Schweizer Gesetzes funktioniert », es Klang. Während der Studie ergab jedoch bei einigen Gelegenheiten, die diese Zusammenarbeit bald über die Dreharbeiten der Grenzen.

Als Garrido Informationen befragt die Zusammensetzung des Verwaltungsrates der HSBC Private Bank in der Zeit von 2003 bis heute – war nicht gerade ein Staatsgeheimnis – seine Antwort:

« Das Problem ist, dass, sobald ich mehr Geld in diese Art von Informationen an eine ausländische Regierung setze, ich zuerst den betroffenen mitteilen müssen, dass ihren Namen mitgeteilt wird. Und sie können hervorgeht. « Auch wenn Sie Fragen hinsichtlich der Zusammensetzung des Vorstandes und eines speziellen wie Audit oder Compliance Abteilung haben, warf die gleichen Garrido-Reserven.

« Ich muss sehen, ob ich diese Dokumente von der Schweizer rechtlich übertragen können. Ich glaube, dass sie durch Geschäftsgeheimnisse geschützt sind. »

Eine Kopie der PVS die Bretter dann? Garrido: « Ich muss wissen ob es möglich kann der Schweizer Rechtslage, weil ich glaube, dass das Material durch Geschäftsgeheimnisse geschützt.  »

Persönliche Dateien von einer bestimmten Anzahl von Kunden dann? « Ohne die Zustimmung des Kunden und der Bank als Ersuchen um Rechtshilfe zu externen Informationen oder bieten keine Dokumente.  » Die gleiche Antwort Klang zu einer Untersuchung der internen Memoranden Besuche bei Kunden in Belgien.

Andere Info versprochen Garrido ist alles – die Zahlen auf die Menge der Energie, die die Bewohner der belgischen all die Jahre auf dem Schweizer mit HSBC für Beispiel Bankkonten geparkt hatte. Informationen über das Urlaubsbudget der Bankangestellten, die Belgien sowie der internen Richtlinien für die Tätigkeit in Belgien bieten besucht haben versprochen Garrido – wenn er es findet.

3. sieben belgischen Namen, wo im Interesse der Rechtspflege zeigt

Während der Verhandlung gestellte Ermittler kommentierte Garrido sieben Namen « bemerkenswert » auf die HSBC 2450 belgischen Kundenliste:

Untersuchung von Richter MIchel Claise
•Fünf Engel Investment Limited , eine offshore-Gesellschaft auf den Bahamas, die nach Angaben der HSBC auch eine Adresse PO hatte box auf der Avenue Louise in Brüssel. Der ultimative Empfänger des gleichnamigen Schweiz mit HSBC-Konto war Mary Wells-Laurent, ein großer Name in der Welt der Werbung. Der marketing Guru-Amerikaner mit Wohnsitz auf der karibischen Insel von St. Vincent und die Grenadinen, war ein Schöpfer von Motto : I love New York – mit dem charakteristischen Herzen als stilisiertes Logo. Das Konto zeigte ein Gleichgewicht gegenüber 2006/2007 $ 138,5 Millionen. « Schweizer Recht, ich würde nicht hier Angaben zu tun, »sagte Garrido, und in diesem speziellen Fall auch sagt mir gar nichts ». « .
•ein Diamant von Antwerpen Unternehmen mit sechs Schweizer Konten und einer Bilanzsumme von fast $ 60 Millionen in 2006/2007;
•Frau s., a Lady ‘arbeitslos’ Brüssel hatte nach durchgesickerten Zahlen eine macht gehören HSBC auf einem Konto Schweiz mit 97 Millionen in 2006/2007;
•Herr k., Kaufmann von Uccle Türkische Textil verbunden mit 33 verschiedenen Schweizer Konten, die in der Zwischenzeit auf 10 Millionen Euro an den belgischen Staat angepasst hat.
•M. d., ein israelischer Diamantenhändler aus Antwerpen , hatte bereits gekommen, um das Gericht im Bild und mit sieben Schweizer Konten (Gleichgewicht höchste hierüber belief sich auf 28 Millionen in 2006/2007);
•Herr r., ein ehemaliger Top-Manager in der Diamantenindustrie mit fünf Schweizer Konten, die zur gleichen Zeit sind wäre regularisierte Situation gewesen.
•M. d., geboren in Albanien, sondern mit Adressen in Lubumbashi und Brüssel, die, zusätzlich zu einem Konto mit mehr als $ 60 Millionen auf neun andere Schweizer Konten auch griechische Textilkaufmann .

Garrido kommentierte alle diese Namen Klang die gleiche. Kein Kommentar.

4. aktive in Belgien ohne die erforderliche Lizenz

Offenlegung von Unterlagen zeigen, dass die die investigative HBSC-HSBC regelmäßig in Belgien zu erfüllen – Mitarbeiter sank Startseite-Clients, auf ihre Arbeit und das Hotel. «Grenzüberschreitende Vermarktung» bezieht sich auf die Praxis der Bank, von den frühen 2000er Jahren begann. Die Bank jedoch nicht berechtigt.

« Es ist gut », « , dass die Bank nicht Garrido Tat war im Besitz einer Genehmigung in Belgien anwesend zu sein. Legal Director bestätigt auch, dass « Mitarbeiter der Bank Schweiz an einer Stelle im belgischen Gebiet waren ». Und: « Ich kann nur hoffen, daß die Richtlinien der Bank diese Mitarbeiter eingehalten sind. » Besuche nach Belgien nach Garrido hatte von einem Vorgesetzten genehmigt werden.

« Es ist wahr, dass die Bank nicht in Besitz eines in Belgien anwesend zu sein. »

Darüber hinaus waren diese Besuche ganz anders in der Niederlassung von der HSBC in Belgien. « Für die Bank Schweiz es gab nie Kontakt mit der belgischen Bank-Operationen. HSBC Belgien beteiligt sich an der Geschäftsbank, die ein weiterer Bereich ist, dass die privaten Banken]. »

Garrido sagte, dass die Bank mehr Personal in Belgien unterwegs in der Zwischenzeit sendet. « Im Moment hörten wir [Escape HSBC] wurden auch Angaben zu einem bestimmten Land, wir Reisen in diesem Land verboten haben nicht ausreichende Klarheit über die Zulässigkeit bestimmter Tätigkeiten [Förderfähigkeit . gesehen hatte]. »

« Dieser Ansatz, die wir von Belgien gearbeitet, und als klar wurde, dass eine Untersuchung gegen die Bank in Belgien eröffnet wurde, haben wir diese Entscheidung getroffen. Der Hauptgrund dafür ist, dass die Bank nicht leisten kann, seine Arbeitnehmer an Länder zu senden, wo die rechtliche Situation der Bank und ihrer Mitarbeiter nicht klar ist. »

5 Drogen Einkommen Geldwäsche über Schweizer Konten

Die Ermittler auch gebeten Garrido für weitere Informationen über bestimmte Mitarbeiter (ehemalig) HSBC Private Bank, wie Christiane r. und Rechtsanwalt Sada l. -, die je nach Ausbreitung eine Reihe von Kunden Antwerpen besucht haben. Sie forderten auch Marie-Louise D, Karten mit Diamond Associate Directorverwendet. Garrido war Diamant Abteilung der Diamant Händler zu behandeln.

Die Ermittler auch gebeten, die ehemalige Juda Elmaleh, der Mitglied des Executive Committee der Bank gewesen war, und sein Bruder Meyer Elmaleh, die nicht in HSBC arbeitete.

Der Elmaleh-Name, den meisten Belgier wahrscheinlich nicht sofort mit einem Glöckchen klingeln, aber es ist ein Name, der in Frankreich und der Schweiz bekannt. Im Februar 2012 abgefangen die Polizei Franzosen Cannabis aus Marokko über Spanien eine Limousine in Paris geschmuggelt. Es war der Beginn einer groß angelegten – Chirurgie-Virus – eine internationale Witwascarroussel, die Erlöse aus dem marokkanisch-französischen wurden gebleicht Änderungen im Umlauf auf Drogen der geniale Art und Weise.

Einkommen Mariuhanahandel in den Vororten von Paris in Beuteln aus Kunststoff wurden wohlhabende Bürger mit Schwarzarbeit Bankkonten bei Schweizer Banken übertragen

Das System? Einkommen Mariuhanahandel in den Vororten von Paris in Beuteln aus Kunststoff wurden wohlhabende Bürger mit Schwarzarbeit Bankkonten bei Schweizer Banken – einschließlich HSBC Private Bank übertragen. Gleichzeitig wurden die gleichen Summen Geld aus der Schweiz in London Bildschirm Firmen und Steueroasen endlich in die Taschen der Drogenbarone enden übertragen.

Das Clearingsystem führt um zu gewinnen: das Geld in Schweizer Bank Konten kam irgendwie, ohne Wissen des Fiscus in Frankreich des Finanzministeriums, während die Erlöse aus dem Drogenhandel Geld ohne eine physische Grenze gelöscht wurden.

Drei Brüder marokkanisch – Meyer, Suzanne Shepherd und Elmaleh – spielte eine Rolle. Lana Betrieben außerhalb Paris, während Mr. James und Meyer in Lüttich selbst die finanziellen Namen Schweiz. Immerhin, Mr. James arbeitete bei der HSBC Private Bank in Genf und Meyer führte die GPF als Vermögensverwalter. Die beiden wurden Anfang 2013 in der Schweiz verurteilt.

Was nun dabei herauskommt? Judah Elmaleh, Bruder der drei Verdächtigen, war der Leiter der Abteilung MEDIS – innerhalb der HSBC Private Bank. Christiane r. und zwei andere waren auch der Direktor. MEDIS, wurde kurz für die mediterranen Europa und Israel Garrido « die Ministerium Umgang mit Kunden von der Diamantenindustrie, als Kunden von Israel und der Türkei » entsprechend. Er war auch Juda Elmaleh, die auf Weisung des Geschäftsführers, die Ziele der Abteilung und eroberten.

MEDIS, Abkürzung der Mittelmeer Europa und Israel war die Abteilung mit den Diamant-Industrie-Kunden.

Garrido war die Compliance Abteilung der Sonderrichtlinien Bank Eröffnung von Konten für Kunden im Bereich Diamant. Seit wann diese Richtlinien vorhanden waren konnte nicht geklärt werden. «Leitlinien festgelegt macht nicht die Eröffnung des Kontos zu erleichtern, sondern um sicherzustellen, dass wir Kunden kein Risiko für die Bank angenommen bedeuten würde.»

Juda Elmalleh kam von der Bank im Jahr 2012. Garrido: « er sagte er wollte das Exekutivkomitee zu entziehen und wollte nicht mehr ein ständiger Mitarbeiter der Bank. Er wollte in Israel niederzulassen und von dort zur Zusammenarbeit weiter mit der Bank. »

«Im Oktober 2012, GPF gehört der Fall der Bank. Wir sind dann begann eine interne Untersuchung, die festgestellt, dass einige Mitarbeiter unangemessenes Verhalten in Bezug auf die RS GPF gezeigt hatte. Alle bank Mitarbeiter arbeitete in der Abteilung von Judah Elmaleh. Obwohl wir gegen Elmaleh selbst nichts hatten, konnte er nicht länger bleiben, wie er der Leiter der MEDIS war. Daher müssen wir ihn entlassen. Es war im November 2012. »

Mr. James hat auch die Tür zur HSBC Elmaleh entwickelt.

6. gefaltet: Diamant-Händler-Ministerium

Im Sommer beschlossen 2013 die CEO der HSBC Private Bank, Franco Morra, MEDIS-Abteilung der Lumpen. Nach Garrido hatte mehrere Gründe.

Zunächst spielte den GPF-Fall. Zweitens gab es noch ein weiterer Skandal, wo HSBC, beteiligt war. Die spanische Polizei verhaftet 80 Personen im Oktober 2012 während des Betriebs Emperador, gegen eine chinesische Mafia-Netzwerk Verdacht der Geldwäsche. Nach der Staatsanwalt sie verkauft gefälschte Sachen in Spanien und dann das illegale Produkt nach China gesandt.

Spanische Zeitung El vertrauliche ergab ein paar Monate später, dass Geld das Spanien mithilfe eines Mitarbeiters der HSBC Private Bank in Genf verlassen konnte. Spanier mit den illegalen Chinesen Steuer gezahlt habe Vermögen, während der Betrag von ihrem Konto in der Schweiz in Schwarzarbeit Währung nach China ein Produkt vorgestellt wurde.

Chinesische Mafia verkaufen gefälschte Sachen in Spanien und das illegale Produkt nach China gesandt. Spanien könnte Geld mit Angestellter der HSBC Private Bank in Genf verlassen.

« Betrachten wir den Inhalt dieser Artikel, Teile getrennt, gesehen-einer unserer Mitarbeiter ist genannt worden », sagte Garrido. « Eine schnelle interne Forschung zeigte, dass was der Fall zu sein schien. Dann haben wir die föderale Regierung Abteilung, die befasst sich mit der Bekämpfung der Geldwäsche informiert hat. Diese Nachricht führte zu einer strafrechtlichen Untersuchung. Und auch der spanische Fall mit den MEDIS-Abteilung. »

Auf Antrag der Aufsichtsbehörde der Finanzmärkte (FINMA) begann die HSBC Private Bank eine interne Untersuchung der beiden Fällen. « Es hat sich gezeigt, dass andere Konten wurden nur die bereits bekannten beteiligt. » Wir haben bei der Staatsanwaltschaft berichtet « , laut Garrido. » «  » Darüber hinaus zeigte die Umfrage, dass es Widersprüche zwischen den Clientordner ergänzt durch MEDIS-Arbeiter und Transaktionen durchgeführt. »

Ein dritter Grund, MEDIS schließlich Lumpen, Garrido war das « historisch, Fragen von Gerechtigkeit Schweiz gesehen verhältnismäßig mehr Fragen gestellt, auf die MEDIS-Konten [dieser Konten anderer Abteilungen] ‘. »

7. Kunden-buitengebonjourd

Nach Abschluss des MEDIS setzen der Bank viele Kunden an der Tür. Garrido: «Gäste, die die Bank im Rahmen der Joint Venture, MEDIS ausschiede.» Mit ein paar Ausnahmen, und dann, « aber das können Sie mit beiden Händen rechnen’.

« Kunden wurden kontaktiert und gebeten, sein Konto zu schließen. Die Linie wurden innerhalb der verbotenen [HSBC]-Gruppe übertragen, während Vermögen nicht in der Gruppe bleiben durften. Bargeld war auch verboten. »

Laut Garrido wurden geschickt, um einige Checks im 2013 Buitengebonjourde « Kunden, sondern den größten Teil der Liquidation des Kontos per Banküberweisung.

Ein Zeuge hat ausgesagt, dass er nicht sicher sein Konto nach ‘a’ und ‘ die Wahl hätte seine Übertragung auf HSBC Fonds Tel Aviv « .

Über eine Liste von ehemaligen Kunden, die ihren Wohnsitz in Belgien wurden befragt, antwortete MEDIS-Garrido, dass er diese Namen nicht liefern sollte.

Ein weiterer Zeuge, der unter belgischer strafrechtliche Ermittlungen befragt wurde, sagte, dass er sein Konto geschlossen, nach dem « hatte keine andere Wahl »und hätte seine Übertragung auf der HSBC-Tel-Aviv-Fonds ». Die Balance von seinem Konto für $ 3,3 Millionen hat – auch ohne schriftliche Weisungen – Tel Aviv übertragen an HSBC im September 2013. Der Zeuge bezeugt auch, dass HSBC Private Bank in Genf nicht mehr mit den Händlern in Diamanten zu arbeiten wollte.

Garrido wiederholt noch einmal, dass Überweisungen innerhalb der HSBC-Gruppe online, nicht in Frage waren, weil « wir das Problem zu vermeiden wollten. Für Kunden, die ihr Konto gesehen haben wussten die Abreise von Genf nach Tel Aviv, dass Garrido sagte er nicht. ‘ Konvertieren Sie das Konto, die nach Wunsch des Kunden passiert. Wenn er eine Überweisung auf ein Bankkonto von unserer Fraktion, wollte sich nur nach der Genehmigung des Compliance-Abteilung. »

Garrido hat auch nicht darauf hingewiesen, dass das Belgien gehen heute nicht mehr von HSBC Private Bank.

8 offshore-Gesellschaften als Reaktion auf die Richtlinie zur Zinsbesteuerung

Das Thema offshore-Gesellschaften kam während des Verhörs natürlich einreichen. Das Leck HSBC-Daten zufolge die Bank aktiv dazu beigetragen, seine Kunden der EU-Richtlinie von 2005, Konten für Firmen in Steueroasen zu öffnen zu arbeiten. Die Bank als Vermittler zwischen dem Kunden und dem Leistungsträger. ADCUP, die intern aufgerufen wurde.

Nach einen weiteren Zeugen geantwortet – einen ehemaligen Mitarbeiter von HSBC Private Bank – um die Bank eines Spielraum, aber war der Hauptgrund für die Herangehensweise an den Client zu halten. Darüber hinaus die Mitarbeiter der Bank würde nicht auf eigene Initiative handeln, sondern die Zustimmung der Bank-Management-Anforderungen. « Ich habe keine Bemerkung über » Datensatz, Garrido Links. Er betonte, dass die Bank nur seinen Kunden, die über die Folgen der Richtlinie zur Zinsbesteuerung informiert hatte.

« Einrichten einer offshore-Gesellschaft und eröffnen Sie ein Konto, dass die Firma nicht illegal ist.  »

Die Gendarmerie von Paris hat errechnet, dass die Gesamtleistung im Namen von offshore-Gesellschaften, einschließlich wirtschaftlicher Nutznießer ist ein belgischer wurde solch ein betrug 4,9 Milliarden Euro. Garrido: « diese Zahl entspricht nicht die Zahlen, die an mir vorbei sind.  »

Wenn HSBC ihre Augen für Kunden, die offshore-Gesellschaften ohne eine wirtschaftliche Tätigkeit es benutzt haben geschlossen, antwortete, dass er keinen Sinn für diese Debatte von Garrido hatte. Es würde den Rahmen der Untersuchung zu überwinden.

« Einrichten einer offshore-Gesellschaft und ein Konto eröffnen, weil diese Firma nichts illegal oder gesetzlich verboten ist, wo Banken unter angreifen », sagte Garrido. « Es war nicht nur die Haltung unserer Bank, sondern von der Bankensektor als Ganzes. Kunden, ist die Ursache für diese offshore-Gesellschaft, verfasst die gleiche Due Diligence als die anderen Clients. » Steuerlichen Pflichten galten die Verantwortung des Kunden, wiederholte Garrido, beschrieben als « ein Weg zur Strukturierung Ihres Vermögens » offshore-Gesellschaften.

Der Schweizerische Bankensektor wäre vor allem dann interessant, wenn die Steuer nicht Kapazität Vault, Garrido sprach sich gegen gemeldete. « Der Hauptgrund, warum reiche Leute ihr Geld in der Schweiz gehostet fällt mit dem Know-how des Finanzsektors, die nicht unbedingt in ihrem Herkunftsland, vorliegt. » Weiter nach Garrido auch die politische Stabilität des Landes und seine Währung sowie die Vorhersehbarkeit des Rechts spielen.

Eine Schweizer rechtliche Perspektive, die Bank ist nicht verpflichtet, die finanzielle Situation ihrer Kunden zu überprüfen, erklärte die ehemalige Verwaltung der HSBC Garrido. « Es gibt keine gesetzliche oder behördliche Verpflichtung, Polling, stellen Sie sicher, dass der Fonds, Banken in Reihenfolge zu besteuern. » Er fügte hinzu, dass Banken mit ausländischen Kunden zwischenzeitlich anerkannt, dass die Situation aus der Sicht der Ruf und Risikomanagement in den letzten Jahren – seit der Wirtschaftskrise von 2008 – geändert wird.

« Banken allmählich, dass neben der Rechtswirklichkeit in der Schweiz eine entsprechende Risiko Management erfordert, dass Maßnahmen getroffen werden, auf der Beobachtung von den Regeln ihrer Kunden verstanden haben.  » Laut Garrido hat die Bank berücksichtigt jetzt die steuerlichen Pflichten der Kunden. Das gilt nicht mehr als rein für den Client. « Ein Client, der nicht mit seinen Steuern geht kann bedeuten ein Risiko für die Bank. »

9. Kunden verkauft an eine Bank im Liechtenstein

Während Garrido kommen auch Studie, die HSBC Private Bank, eine vermögende Kunden in Europa, Asien und Afrika-Datei an verkauft wurde… LGT Bank in Liechtenstein Steuer-Oase. Er ist regelmäßig für die Belgien.

Im Jahr 2008 die besondere steuerliche Inspektion die Namen der 54 belgischen oder belgischen Unternehmen mit geheime Konten bei der Bank Liechtenstein Global Trust (LGT). Diese Daten wurden im Jahr 2006 bei der Bank gestohlen. Die Deutschland hatte dann die Liste der Kunden 1 400, die LGT in ein Informant gekauft und später auf das Belgien übertragen. Die Cam von Leckagen in Licht, einige große Steuerhinterziehung in Belgien.

10. grün, Orange und rot Bewertungen

Garrido hat bestätigt, dass hierfür HSBC 2012, ein Test der steuerlichen Transparenz – ein « Test » – im Leben, genannt, in dem Kunden nach der Farbe Grün, Orange oder rot klassifiziert wurden. Die « rote » Kundenkonten wurden von der Bank nach Garrido geschlossen. ‘Orange’ Besucher wurden mit der Frage betrachtet, zu bestätigen, dass sie mit ihren Steuern waren.

Je nach ihrer Reaktion, die durch ihren Anwalt oder Steuerberater Berater unterzeichnet werden, könnte ein Client schließlich ‘grün’ gekennzeichnet werden. Könnte kein solches Dokument einreichen, fand sich auf der roten Liste. Garrido: « alle Clients, die die Bank zu halten, dass Transparenz sollten testen wollte. »

HSBC nennt Ende 2012 ein « Test der Transparenz » im Leben: Kunden wurden klassifiziert die Farbe Grün, Orange oder rot.

Die juristische Direktor HSBC sagte, dass Kunden auch anwesend waren ein solches Dokument, das Ende seines Kontos mit HSBC. Die Vermögen derjenigen, die konnten nicht, war laut Garrido nur auf ein belgisches Bankkonto im Namen dieser Person.

Es sei darauf hingewiesen: nämlich wenn Clients auf der roten Liste der Schweizer öffentlich-rechtlichen bei der Bekämpfung der Geldwäsche zuständig ist berichtet wurden, antwortete Garrido: « Nichteinhaltung der Steuergesetze ist keine grundlegende Handlung für Geldwäsche [eine vorherige Geldwäsche Straftat], und daher die Schweizer bank, die Verpflichtung noch die Möglichkeit, um diese Tatsache anzugeben.»

18u41 – End-Prozess

Beide Seiten des Arguments

Fragte ein Staatsanwalt, Raf Verstraeten sagte zu beantworten: « Ich will nicht in die Position der Bank in diesem laufenden gerichtlichen Untersuchung bekommen. Ich kann nur bestätigen, dass wir, Appell beschlossen haben an die jüngste Entscheidung der Kammer der Anklageschrift von Brüssel zu appellieren. »

HSBC hatte versucht, die Gültigkeit der Claises Untersuchung von schweren Steuerhinterziehung diese Kammer der Anklageschrift herauszufordern. Die Bank argumentiert, dass die Daten, die die Grundlage der Untersuchung bilden nicht rechtmäßig erworben wurden. Davor sind sie inspiriert durch die Europäische Richtlinie über die Übertragung der Steuer-Daten zwischen den Mitgliedstaaten. Auf der Grundlage der Gerichtsbarkeit-Antigone (« Elemente von Beweismitteln, die unregelmäßig in einem Strafverfahren ist nicht notwendigerweise NULL ») hingegen hatte die Haftbefehle Kammer wies die Einwände.
Langue source

Sous enquête criminelle menée par le Brussels, juge d’instruction Michel Claise contre HSBC Private Bank a été le 29 octobre 2014 David Garrido, directeur juridique de la Banque, recherchée pour être interrogé comme témoin.

Publicités

Laisser un commentaire

Entrez vos coordonnées ci-dessous ou cliquez sur une icône pour vous connecter:

Logo WordPress.com

Vous commentez à l'aide de votre compte WordPress.com. Déconnexion / Changer )

Image Twitter

Vous commentez à l'aide de votre compte Twitter. Déconnexion / Changer )

Photo Facebook

Vous commentez à l'aide de votre compte Facebook. Déconnexion / Changer )

Photo Google+

Vous commentez à l'aide de votre compte Google+. Déconnexion / Changer )

Connexion à %s