Escape: la audiencia del Director jurídico de HSBC

Escape: la audiencia del Director jurídico de HSBC

Bajo investigación criminal por la jueza de Bruselas Michel Claise contra HSBC Private Bank fue 29 de octubre de 2014 David legal Garrido, Director del banco, buscado para ser interrogado como testigo. MO *, el tiempo y el informe de la audiencia pueden consultar Le Soir.

Kristof Cami . 11 de febrero de 2015

Kristof Cami

MO * editorial

Investigador, Europa y la seguridad

@kristofclerix

E HSBC Private Bank y líder absoluto del suizo fue – en presencia del abogado Raf Verstraeten – el miércoles, 29 de octubre, en la tarde por 4.5 horas de tarea por dos inspectores de la policía judicial de Bruselas – como un testigo que no resulta tan sospechoso.

Suiza David Garrido (45) es miembro del Comité Ejecutivo de banco HSBC Private en Ginebra, y desde 2009 también encabeza el Departamento Legal del Banco 2011.

Esta posición, participó en el Comité de gestión de riesgo, la auditoría y riesgo y los consejos de administración de la Comisión de banco.

Apenas tres semanas después de esa entrevista, el 17 de noviembre de 2014, sugiere el estudio del juez Bruselas Michel Claise en sospecha de fraude, lavado de plata Asociación criminal e ilegal el ejercicio de la profesión de intermediario financiero. Un día después, también la investigación francesa magistrados Daieff Guillaume y Charlotte Bilger para perseguir las prácticas ilegales y lavado dinero de mercadotecnia de HSBC.

El mensaje de que Jordan amenazó supuestamente con una orden de arresto internacional contra ejecutivos de HSBC, según varios medios de comunicación estos días muestra incorrecto. Quien aprende MB * de fuentes bien informadas.

El cuestionamiento de Garrido – un documento de 27 páginas mediante el diario de Frant en todo el mundo para el consorcio internacional de periodistas de investigación se ha filtrado – exponer donde la justicia secular HSBC quiere abordar. La época de los hechos pertinentes es desde 2003 hasta hoy.

14 h 00 – Inicio juicio

1. sobre la posibilidad de un acuerdo

En el comienzo de la audiencia dio Garrido que el banco no excluye un pagaré. HSBC quiere entender los hechos como su primer acusado y luego desarrollar una estrategia.

« Si determinamos que es en nuestro interés por aprovechar las oportunidades que existen para este procedimiento a su fin sin un proceso, entonces es el camino que tomaremos ».

« Si nos basamos en la comprensión de los hechos hubiera venido a la conclusión de que en Francia para detener el procedimiento mediante un pagaré en el interés del banco, entonces esto sería el camino que seguimos en Francia. Para el Bélgica aplica el mismo criterio. En primer lugar, queremos saber los hechos. Si vemos mientras que redunda en el banco para aprovechar las oportunidades que existen para este procedimiento a su fin sin un proceso, entonces este es el camino que tomamos. »

Sin embargo, el banco no aún ninguna Comisión a pagar una posible solución, dijo Garrido. Las comisiones previstas en los Estados financieros de la HSBC entre 2007 y 2013, en otros archivos. « Y que se refiere a las comisiones para el año 2014, no soy la única persona que puede tomar una decisión. Que deben ser resueltos dentro del departamento jurídico y financiero. »

En 2012, el Banco HSBC en Estados Unidos por más de $ 1,9 billones pagado evitar procesos penales y civiles. Sucedió más bajo después de un mordaz, informe de la Subcomisión Permanente de investigaciones de HSBC por el Senado de Estados Unidos. Entonces, quién llegó a la conclusión de que, por el control laxo para los cárteles de la droga Banco Latinoamericano, los cientos de millones de dólares a través de sus operaciones de blanqueo de dinero de Estados Unidos.

2 colaborar con la justicia: Sí, pero…

Garrido dijo que estaba dispuesto a cooperar con las autoridades judiciales belgas. « La posición del banco y el grupo del [Banco] es que ambos trabajarán conjuntamente con las autoridades belgas y francesas en lo posible desde el punto de vista de la ley Suiza », que sonaba. Durante el juicio, sin embargo, ha mostrado en varias ocasiones que esta cooperación pronto el rodaje de las fronteras.

Cuando entrevistó a Garrido información la composición de la Junta de directores del Banco HSBC privado en el periodo de 2003 a la fecha, no es un secreto de estado – fue su respuesta:

« El problema es que tan pronto como pongo dinero extra en este tipo de información a un gobierno extranjero, debo primero informar a los interesados que se comunicarán su nombre. Y ellos pueden dictar lo contrario. « También si usted tiene alguna pregunta acerca de la composición del Comité Ejecutivo y un organismo especializado como la auditoría o cumplimiento Departamento, lanzó las mismas reservas Garrido.

« Necesito ver si puedo transferir estos documentos desde el punto de vista jurídico suizo. Creo que están protegidos por el secreto comercial. »

¿Una copia de las VP de las juntas entonces? Garrido: « Necesito saber si es posible poder de situación legal suizo, porque creo que el material protegido por secretos comerciales.  »

¿Archivos personales de un cierto número de clientes entonces? « Sin el acuerdo del cliente y el banco como una solicitud de asistencia judicial a la información externa o no proporcionan documentos.  » La misma respuesta sonó a una investigación de los memorandos internos sobre las visitas a clientes en Bélgica.

Otro info prometió que Garrido es todo – las cifras sobre la cantidad de energía que los habitantes de la Bélgica habían aparcado todos esos años en los suizos con HSBC por ejemplo cuentas. Información sobre el presupuesto de viajes de los empleados del banco que han visitado Bélgica, así como las directrices internas para las actividades en Bélgica para proporcionar prometió Garrido – si lo encuentra.

3. siete nombres belgas donde muestra el interés de la justicia

Durante el juicio, pidió a los investigadores Garrido comentó sobre los siete nombres de « notables » en el HSBC de la lista de clientes belga 2450:

Investigan a juez MIchel Claise
•Cinco ángeles Investment Limited , una compañía offshore en las Bahamas, que, según las cifras HSBC, también tenía una Dirección PO box en la Avenue Louise en Bruselas. El beneficiario final de la homónima Suiza con cuenta de HSBC fue Mary Wells-Laurent, un gran nombre en el mundo de la publicidad. El marketing gurú estadounidense que reside en la caribeña isla de St. Vincent y las Granadinas, fue un creador de lema me encanta Nueva York – con el corazón característico como el logotipo estilizado. La cuenta mostró un balance 2006/2007 $ 138,5 millones. « Ley Suiza lo haría declaraciones no aquí a hacer, ‘dijo Garrido, y este caso en particular también me dice absolutamente nada’. ‘.
•una empresa de diamantes de Amberes con seis cuentas suizas y un balance total de casi $ 60 millones en 2006/2007;
•La Sra. s., una señora Bruselas ‘parados’ que, según los datos filtrados, tenía un poder incluir HSBC en una cuenta suiza con 97 millones en 2006/2007;
•Sr. k., un mercader de textil turco Uccle conectado a 33 diferentes cuentas suizas, que entretanto se ha adaptado a los 10 millones de euros al estado belga.
•M. d., un comerciante israelí de diamantes de Amberes , que tenía ya había llegado a la corte en la foto y estaba vinculado al siete suizo cuentas (mayor equilibrio al respecto ascendió a 28 millones en 2006/2007);
•Sr. r., un ex alto ejecutivo dentro de la industria del diamante con cinco cuentas suizas, que son al mismo tiempo habría sido situación regularizada.
•M. d., un comerciante textil griego nacido en Albania, pero con direcciones en Lubumbashi y Bruselas, que, además de una cuenta con más de $ 60 millones en otros nueve cuentas suizas era.

Garrido comentó sobre todos esos nombres sonaban igual. Sin comentarios.

4. activos en Bélgica sin la licencia necesaria

Divulgación de documentos demuestran que la investigación personal HBSC-HSBC regularmente en Bélgica para satisfacer – casa cayó a clientes, en su trabajo o en el hotel. «Cross-border marketing» se refiere a la práctica del banco, a partir de la década de 2000 comenzó. Sin embargo el banco no tenía permiso.

« Es bueno », « que el banco hizo Garrido no estaba en posesión de un permiso para estar presente en Bélgica. Director legal también confirmó que « los empleados del Banco Suiza en un momento estaban » en el territorio belga. Y: « Sólo puedo esperar que estos empleados han cumplido con las directrices del banco. » Visitas a Bélgica según Garrido tuvieron que ser aprobado por un supervisor.

« Es cierto que el banco no estaba en posesión de un permiso para estar presente en Bélgica ».

Además, estas visitas eran completamente diferentes en la sucursal de la HSBC en Bélgica. « Para el Banco Suiza nunca ha habido contacto con las operaciones del banco belga. HSBC Bélgica participa en el banco comercial, que es otra área los bancos privados]. »

Garrido dijo que el Banco envía más personal en Bélgica en el camino mientras tanto. « El momento que escuchamos datos [escape HSBC] también fueron sometidos a un país en particular, nos hemos prohibido viajar en este país no había visto suficiente claridad sobre la admisibilidad de ciertas actividades [elegibilidad .]. »

« Este planteamiento trabajamos de Bélgica, y tan pronto como llegó a estar claro que se abrió una investigación contra el banco en Bélgica, hemos tomado esta decisión. La razón principal de esto es que el banco no puede permitirse enviar a sus trabajadores a países donde no es clara la situación legal del banco y su personal. »

renta de 5 drogas lavado a través de cuentas suizas

Los investigadores también pidieron Garrido para obtener más información sobre ciertos empleados (ex) HSBC Private Bank, como Christiane r. y abogado Sada l. – que según la extensión un número de clientes han visitado Antwerp. También preguntaron por Marie-Louise D, tarjetas usadas con Diamante Director asociado. Garrido fue diamante tratamiento del Departamento de los traficantes de diamantes.

Los investigadores también pidieron el ex Elmaleh Judá, que había sido miembro del Comité Ejecutivo del banco, y su hermano Meyer Elmaleh, que no debe ser en HSBC ha trabajado.

El nombre Elmaleh belgas la mayoría probablemente no inmediatamente suena, pero es un nombre conocido en Francia y Suiza. En febrero de 2012 interceptó a la policía francesa que contrabandeaban cannabis desde Marruecos a través de España una limusina en París. Fue el comienzo de un a gran escala – cirugía-Virus – un witwascarroussel internacional que procede de los marroquíes-franceses fueron blanqueados cambios en la circulación de las drogas de manera ingeniosa.

Mariuhanahandel de ingresos en los suburbios de París en bolsas de plástico fueron transferidos a los ciudadanos ricos con cuentas bancarias no declaradas en los bancos suizos

¿El sistema? Mariuhanahandel de ingresos en los suburbios de París en bolsas de plástico fueron transferidos a los ciudadanos ricos con cuentas bancarias no declaradas en los bancos suizos – incluyendo HSBC Private Bank. Al mismo tiempo eran las mismas sumas de dinero transferido desde Suiza a empresas pantalla de Londres y los paraísos fiscales que finalmente terminan en los bolsillos de los barones de la droga.

El sistema de compensación conduce a ganar-ganar: tenía el dinero en el banco suizo cuentas vinieron sin el conocimiento de la fiscus en Francia dentro de la Hacienda de alguna manera, mientras que las ganancias del tráfico de drogas han sido despejadas de dinero sin una frontera física.

Tres hermanos marroquí – Meyer, Suzanne Shepherd y Elmaleh – jugaron un papel aquí. Lana había operado fuera de París, mientras que el Sr. James y Meyer en Lieja en sí mismo los nombres financieros Suiza. Después de todo, el Sr. James trabajó en HSBC Private Bank en Ginebra y Meyer condujo el GPD considerada ASST. Los dos fueron sentenciados en Suiza a principios de 2013.

¿Lo que surge ahora? Judá Elmaleh, hermano de los tres sospechosos, era el jefe de Departamento de MEDIS – dentro de HSBC Private Bank. Christiane r. y otros dos también estuvieron el Director. MEDIS, diminutivo de la Europa mediterránea e Israel fue según Garrido « el trato de Ministerio con clientes de la industria del diamante, como clientes de Israel y Turquía ». Él era también Judá Elmaleh quien, siguiendo las instrucciones del Director Ejecutivo, los objetivos del Departamento y capturados.

MEDIS, abreviatura de la Europa mediterránea e Israel fue el departamento con los clientes de la industria del diamante.

Garrido fue el cumplimiento Departamento de la apertura de banco especial directivas de cuentas para clientes en el sector del diamante. Desde cuando estas directrices estaban en el lugar, no podría ser clarificado. «Directrices encaminadas no no para facilitar la apertura de cuenta, sino para asegurar que tenemos clientes no significaría ningún riesgo para el Banco aprobó».

Judá Elmalleh salió de la banca en 2012. Garrido: « dijo que quería retirarse de la Comisión Ejecutiva y ya no quería ser un empleado permanente del banco. Iba a establecerse en Israel y desde allí a cooperar más con el banco. »

«En octubre de 2012, GPD-escuchó el caso del banco. Estamos entonces iniciamos una investigación interna, que encontró que algunos empleados habían mostrado una conducta inapropiada en relación con el caso GPD. Todo Banco de empleados trabajados en el Departamento de Judá Elmaleh. Aunque contra Elmaleh sí mismo tuvimos nada, ya no podía permanecer como era la cabeza de MEDIS. Por lo tanto tenemos que despedirlo. Fue en noviembre de 2012. »

Sr. James también ha desarrollado la puerta a HSBC Elmaleh.

6. doblado: distribuidores-Ministerio del diamante

En el verano 2013 decidió el director ejecutivo de HSBC Private Bank, Franco Morra, MEDIS-Departamento de trapos. Según Garrido tenía varias razones.

Juega por primera vez el caso de GPD. En segundo lugar, hubo todavía otro escándalo que involucró a HSBC a. La policía española arrestó a 80 personas en octubre de 2012 durante la operación Emperador, dirigido contra una red de mafia China sospecha de lavado de dinero. Según el fiscal, vendieron cosas falsas en España y luego envió el producto ilegal a China.

El periódico El confidencial revelaron unos meses más tarde que dinero podría dejar la España usando a un empleado de HSBC Private Bank en Ginebra. Los españoles con los chinos ilegales pagan impuestos tienen fortuna, mientras que el monto de sus cuentas bancarias en Suiza fue presentado a China un producto en moneda no declarada.

Mafia China venden falsos en España y envió el producto ilegal a China. España podría dejar dinero utilizando a un empleado de HSBC Private Bank en Ginebra.

« Estamos estudiando el contenido de estos artículos, partes separada, visto uno de nuestros empleados ha sido llamado », dijo Garrido. « Una investigación rápida interna demostró que lo que parecía ser el caso. Luego tenemos el Departamento del gobierno federal que se aborda la lucha contra el blanqueo de dinero ha informado. Este mensaje ha llevado a una investigación criminal. Y también el caso español relacionado con el Departamento de MEDIS. »

A petición de la autoridad de supervisión de los mercados financieros (FINMA), HSBC Private Bank comenzó una investigación interna en ambos casos. « Se ha demostrado que otras cuentas han sido involucrados solamente el ya conocido. » Hemos informado a la fiscalía « , según Garrido. » «  » Además, la encuesta mostró que hay contradicciones entre la carpeta del cliente complementan MEDIS-trabajadores y llevado a cabo transacciones. »

Una tercera razón que MEDIS finalmente trapos, Garrido fue que « históricamente, las cuestiones de la justicia Suiza visto proporcionalmente más preguntas sobre las cuentas MEDIS [que las cuentas de otros departamentos] ‘. »

7. el cliente buitengebonjourd

Tras el cierre de MEDIS ponen el Banco muchos clientes en la puerta. Garrido: «invitados quienes debían dejar el banco bajo el joint-venture, MEDIS.» Con unas pocas excepciones, entonces, ‘pero que puede contar con ambas manos’.

« Los clientes han sido contactados y pidió a cerrar su cuenta. La línea fueron trasladados dentro del grupo [HSBC] prohibido, mientras que los activos no se les permitió permanecer en el grupo. También se prohibió el dinero en efectivo. »

Según Garrido fueron enviados a algunos cheques en 2013 buitengebonjourde ‘ los clientes, pero la mayor parte de la liquidación de la cuenta a través de transferencia bancaria.

Un testigo declaró que no estaba seguro que su cuenta después de ‘a’ y ‘ la elección debe tener su transferencia a HSBC fondo Tel Aviv « .

Interrogado sobre una lista de antiguos clientes que estaban domiciliados en Bélgica, MEDIS-Garrido respondió que no debería entregar estos nombres.

Otro testigo, quien bajo investigación criminal belga, fue interrogado, dijo que él cerró su cuenta después del « no tenía elección »y debe tener su transferencia al fondo de HSBC Tel Aviv ». Ha sido el saldo de su cuenta de $ 3,3 millones – incluso sin instrucciones por escrito – Tel Aviv transmitida a HSBC en septiembre de 2013. El testigo también testificó que HSBC Private Bank en Ginebra ya no quiso trabajar con comerciantes de diamantes.

Garrido repitió una vez más que las transferencias dentro de Grupo HSBC en línea estaban fuera de la pregunta, porque « queríamos evitar el problema. Para los clientes que han visto su cuenta dejando Geneva Tel Aviv sabía que Garrido dijo que no. ‘ Convertir el cuenta que ocurrió según la petición del cliente. Si quería a una transferencia a un banco de nuestro grupo, que podría solamente después de la aprobación del Departamento de cumplimiento. »

Garrido ha no señaló también que la Bélgica hoy no más a pie de HSBC Private Bank.

8 compañías offshore en respuesta a la Directiva sobre ahorro

El tema de sociedades offshore vino durante el interrogatorio de sumisión. La fuga de HSBC-datos muestran que el Banco ayudó activamente a su directiva de clientes de la UE para trabajar desde 2005 para abrir cuentas en nombre de las empresas en paraísos fiscales. El banco actúa como intermediario entre el cliente y el proveedor del servicio. ADCUP que se llamaba internamente.

Según otro testigo respondió – un ex empleado del Banco HSBC privado – para un margen del banco, pero fue la razón principal para el abordaje de mantener al cliente. Además, los empleados del banco no actuaría por su propia iniciativa, pero ha sido el acuerdo del banco, los requisitos de gestión. « No tengo ningún comentario para » registro, Garrido dejó. Destacó que el Banco tenía sólo sus clientes informados de las consecuencias de la Directiva sobre ahorro.

« Establecer una compañía offshore y abrir una cuenta que la empresa no es ilegal.  »

La gendarmería de París ha calculado que la potencia total en nombre de compañías offshore, incluyendo beneficiario económico es un belga ha sido una ascendió a 4,9 billones de euros. Garrido: « esta cifra no coincide con las cifras que están delante de mí.  »

Si HSBC cerró los ojos para los clientes que han utilizado sociedades offshore sin una actividad económica allí, respondió que él no tenía sentido de este debate de Garrido. Lo que trascienden el marco de la investigación.

« Establecer una compañía offshore y abrir una cuenta porque esta empresa no es nada ilegal o prohibido por la ley donde los bancos bajo ataquen », dijo Garrido. « No fue la actitud de nuestro banco, sino por el sector bancario en su conjunto. El cliente que está en el origen de esta empresa offshore, presentó la misma debida diligencia como los demás clientes. » Obligaciones fiscales eran consideradas la responsabilidad del cliente, repitió Garrido, quien lo describió como sociedades offshore « una manera de estructurar sus activos ».

Que el sector bancario suizo principalmente sería interesante si el impuesto no declarada capacidad bóveda, Garrido habló contra. « La razón principal de por qué los ricos para acoger su dinero en Suiza, coincide con el know-how del sector financiero, que no se encuentran necesariamente en su país de origen está presente ». Seguir desempeñando según Garrido también la estabilidad política del país y su moneda, así como la previsibilidad de la ley.

Un suizo legal punto de vista, el banco no está obligado a verificar la situación financiera de sus clientes, explicó la ex administración de HSBC a Garrido. « No hay ninguna obligación legal o reglamentaria de interrogación, verifique para asegurarse de que el fondo es para gravar a los bancos en orden ». Sin embargo, añadió que los bancos con los clientes extranjeros mientras reconocieron que ha cambiado la situación desde el punto de vista de la reputación y la gestión del riesgo en los últimos años – desde la crisis económica de 2008.

« Los bancos gradualmente han comprendido que aparte de la realidad jurídica en un riesgo apropiado Suiza gestión requiere que se tomen medidas en la observación de las normas de sus clientes.  » Según Garrido, el banco tiene ahora tomar en cuenta las obligaciones fiscales de sus clientes. Que ya no es visto como puramente para el cliente. « Un cliente que no va con sus impuestos, puede significar un riesgo para el banco ».

9. los clientes vendieron a un banco en el Liechtenstein

Durante Garrido también vienen juicio que HSBC Private Bank, un fichero de clientes ricos en Europa, Asia y África fue vendido a… Banco LGT de Liechtenstein paraíso fiscal. Es un habitual de la Bélgica.

En 2008, el especial impuesto inspección los nombres de 54 empresas belgas o belgas con las cuentas secretas en el Banco de Liechtenstein Global Trust (LGT). Estos datos fueron robados en el banco en el año 2006. La Alemania tuvo entonces la lista de clientes 1 400 LGT comprada en un informante y posteriormente trasladado a la Bélgica. La leva de la salida de la luz, un poco mayor evasión en Bélgica.

10. verde, naranja y rojo comentarios

Garrido ha confirmado este extremo HSBC 2012, una prueba de transparencia fiscal – un ‘test’ – en la vida, llamado, en el cual los clientes fueron clasificados según el color verde, naranja o rojo. Las cuentas de cliente ‘rojos’ fueron cerradas por el banco según Garrido. Se consideraron los visitantes ‘Naranja’ con la pregunta para confirmar que estaban en orden con sus impuestos.

Dependiendo de su respuesta, la cual fue firmada por su asesor abogado o fiscal, un cliente podría estar etiquetado finalmente ‘verde’. Podría no presentar dicho documento, se encontró en la lista roja. Garrido: « todos los clientes que el banco quería mantener, que debe probar transparencia. »

HSBC ha llamado a finales de 2012 una « prueba de transparencia » en la vida: los clientes fueron clasificados según el color verde, naranja o rojo.

El Director jurídico de HSBC dijo que los clientes estaban también presentes tal documento, al final de su cuenta con HSBC. Los bienes de quienes no podía, era según Garrido sólo en una cuenta bancaria belga en nombre de esta persona.

Cabe señalar: a saber si los clientes de la lista roja se informaron que el servicio público suizo que sea competente en la lucha contra el blanqueo de dinero, Garrido respondió: « no cumplir con las leyes tributarias no constituye un delito fundamental para [un delito de blanqueo previo] de lavado de dinero, y por lo tanto, los suizos banco la obligación ni la posibilidad para indicar que este hecho.»

18u41 – juicio final

Ambos lados de la discusión

Pidió un fiscal para responder a Raf Verstraeten dijo: ‘ no quiero poner en la posición del banco en esta investigación judicial en curso. Sólo puedo confirmar que hemos decidido apelar a apelar la decisión reciente de la cámara de acusación de Bruselas. »

HSBC había intentado la validez de la investigación Claises de grave evasión a desafiar estas cámara de acusación. El Banco sostuvo que los datos que forman la base de la investigación no fueron obtenidos legalmente. Antes de esto, ellos están inspirados en la Directiva Europea sobre la transferencia de los datos fiscales entre los Estados miembros. Sobre la base de la jurisdicción-Antigone (« elementos de evidencia obtenida irregularmente en un caso penal no es necesariamente cero ») sin embargo, la cámara de acusación había descartado las objeciones.
Langue source

Sous enquête criminelle menée par le Brussels, juge d’instruction Michel Claise contre HSBC Private Bank a été le 29 octobre 2014 David Garrido, directeur juridique de la Banque, recherchée pour être interrogé comme témoin.

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